美國投資移民項目---第77號項目–曼哈頓第六大道萬豪高級貸款項目

第77號項目–曼哈頓第六大道萬豪高級貸款項目

公司及項目簡介

【項目所屬區域中心】：American Lending Center (美國借貸中心)，區域中心歷史及成功案例請點擊：
http://www.uslawchina.com/ad_alc_about.asp#menu
http://www.uslawchina.com/ad_alc_chengong.asp#menu
美國借貸中心American Landing Center (ALC) 過去完成近40個項目及300多位EB5申請100%批准記錄，得到加州州長辦公室的確認，見官網連結：
http://www.business.ca.gov/Programs/International-Affairs-and-Business-Development/EB-5#1285171-eb-5-survey

萬豪國際酒店集團公司，即萬豪國際集團(紐約證券交易所代號：MAR)是全球首屈一指的國際酒店管理公司，萬豪擁有遍佈全球130個國家和地區的超過6,500家酒店和30個品牌，包括萬豪(Marriott Hotels & Resorts)，J.W萬豪(JW Marriott Hotels & Resorts)，萬麗(Renaissance Hotels & Resorts)，萬怡(Courtyard)，萬豪居家(Residence Inn)，萬豪費爾菲得(Fairfield Inn)，萬豪唐普雷斯(TownePlace Suites)，萬豪春丘(SpringHill Suites)，萬豪度假俱樂部(Marriott Vacation Club)，麗思卡爾頓(Ritz-Carlton)等等。AC酒店于1998年創始於歐洲，2014年進入美國並開設第一家酒店。AC酒店的品牌特色是設計新潮、視覺摩登，以高端、精品著稱。

正在建造的紐約萬豪AC酒店位於紐約曼哈頓中城第六大道旁，詳細地址：842 Avenue of the Americas New York, NY 10001。地理優勢不言而喻。紐約是世界金融貿易中心，人口密度大，且經濟發達，很多大型的銀行和金融公司位於紐約，商務活動繁忙，而旅遊業更是經久不衰，過去的20多年來，每年有3300萬-6300 萬遊客前往紐約遊玩(https://nycfuture.org/research/destination-newyork)，曼哈頓地區的酒店住宿率普遍高於全國平均水準，並持續增長。酒店所處位置市內交通和周邊的公路縱橫交錯，前往外地各高速公路非常方便。酒店距離LaGuardia機場只有7英里，距離Newwark機場和甘迺迪機場也都很近，只有15英里左右。 這座30層的精品酒店，占地0.18英畝，客房168間。酒店的新潮設計和現代化設施全部按照萬豪AC酒店的標準進行，含有健身房、多個餐廳、酒吧、貴賓室、活動中心、會議室、多媒體中心等為客人提供安逸、舒適的住宿環境。對於前來度假的旅客還是來當地出差的商務人士來說，萬豪AC酒店絕對是完美之選。建築施工已於2019年4月3日正式啟動，目前正常進展中，酒店預計在2021年開業。

項目的開發商也是擁有者842 Enterprises Inc.將承擔建築開發的所有工作。公司總裁Robert Chun先生及其家族擁有多年的財富管理和地產開發經驗，他們在紐約建築開發的另一家酒店Cambria已在2015年開業，距離正在建造的萬豪AC酒店只有半英里，過去一年住宿率高達93%，生意興隆。Chun家族在紐約和美國西海岸還擁有多家貿易公司和房地產管理公司，皆運轉良好。這些公司和Chun家族的數位成員都將成為本次貸款的擔保人。

萬豪 AC酒店的運營管理由Concord Hospitality Enterprises承擔，他們將負責酒店開業後的團隊招聘和提供客戶服務。Concord Hospitality是一家總部位於北卡的大型酒店管理公司，擁有超過34年的酒店管理經驗，迄今在美國和加拿大管理經營超過22家的大型酒店，包括萬豪、希爾頓、凱悅等知名品牌酒店。Concord目前正在管理Chun家族位於紐約曼哈頓的另一家酒店Cambria，並且非常成功。

項目優勢

• 高級貸款嚴格信貸風控審批。曼哈頓第六大道萬豪高級貸款項目(The AC Hotel by Marriott on 6 th Ave of Manhattan)的資金安全較其它EB-5項目更有保障。這筆貸款投資不僅符合美國移民局對EB-5項目的要求，更要通過金融機構的信貸風控審批，對企業主的信用，經營經驗，抵押償付條件，未來現金流等償還貸款的重要影響因素進行徹底審查分析，全面達標才獲得EB-5高級貸款。本項目是紐約市EB-5歷史上絕無僅有的高級貸款項目。

• 酒店未來現金流有保障。項目選址的優勢非常明顯，酒店位於曼哈頓中城Chelsea/NoMad熱點地帶，曼哈頓地區酒店平均入住率到達85%，遠高於全美國平均水準。綜合考慮當地市場和經濟發展前景，以及管理團隊的經驗，酒店未來現金流將很充足，發展潛力深厚，償還貸款應無任何壓力。

• 貸款比例低，且兩倍以上固定資產抵押，EB-5資金處於清償第一順位。此專案包含EB-5資金的高級貸款比例僅達預算的43.55%，該項目的土地和建築物全部抵押給高級貸款，並且企業主的其他關聯公司和股東一起提供擔保確保順利還款。借款企業自投金額高達43.38%。貸款條例中明確規定，如果企業遲付或止付貸款，EB-5所在的高級貸款借貸機構有權沒收並拍賣其抵押物固定資產，並優先獲得拍賣清償。

• 合理退出機制。ALC獨特的高級貸款模式可以在重新貸款和資產清算的形式以外，為投資者再提供一個靈活有效的退出方式，即通過向其他銀行和金融機構出售貸款借據而實現。

• 完全使用建築就業，建築完工即成功創造所需就業。項目預計創造的全職就業崗位總數將達277個。按建築預算計算，建築完工時建築過程將創造其中244個永久就業崗位，已能充分滿足EB-5投資人所需要的200個就業機會，投資人無須依賴任何經營就業。

• 協力廠商專業建築公司提供資金監管和施工驗收服務，借款公司提供“建築完工擔保”。本項目的建築施工已於2019年4月3日正式啟動，預計2020年底完工。項目高級貸款機構聘請了美國權威的建築監理公司為項目的施工提供全面的資金監管和施工驗收服務，確保資金使用的精確和高效，杜絕資金誤用和浪費。同時，借款公司提供高額押金，為項目完工提供資金的擔保。由於本項目的EB-5投資僅使用建築就業，建築完工意味著EB-5投資人的綠卡申請將不會因為就業不足而被拒絕。

投資方式/性質

投資性質：債權

項目資金總需求量約為$1億1400萬(114,798,022)美元。
資金結構：
1) 美國借貸中心(“ALC”)提供的EB-5第一貸款1000萬美元（占總資金來源8.71%），系來自20個EB-5投資人的投資款匯總，每個投資人的投資金額為50萬美元。
2) 非EB-5金融機構提供的第一商業貸款4000萬美元（34.84%）
3) 夾層貸款1500萬（13.07%）
4) 借貸企業本身提供的現金投入4979.8萬美元（43.38%）
此項目的土地及商業建築價值將全部用於貸款抵押，ALC的EB-5資金和非EB-5金融機構的貸款共同佔據第一清償順位。

資金使用說明：
1) 土地成本：USD 3230 萬
2) 硬性建築支出：USD 4988 萬
3) 設備設施支出：USD 461 萬
4) 軟性建築支出：USD 1068 萬
5) 其他支出：USD 1733 萬

投資名額6名

投資年限6年

投資金額50萬美元

項目進度

酒店建築施工期為20個月，目前正常進展中，開業時間預計在2021年。

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上述信息來自該項目宣傳資料