ALC新項目發佈 | NO.64 北卡希爾頓欣庭套房酒店
流覽次數：3880    添加時間:2017/5/26    來源:RCH走進美國

北卡希爾頓欣庭套房酒店(Home2 Suites by Hilton)項目發佈

South Jake Alexander Blvd atintersection 85 Salisbury, NC 1589


項目概述
希爾頓酒店集團(NYSE:HLT)是全球酒店業的領導企業。希爾頓酒店集團目前在全球80多個國家總計有2,800多家酒店、配置了495,000套房間，並在全世界擁有15萬名員工。希爾頓擁有、管理或連鎖經營一系列最知名酒店。

Home2 Suites是希爾頓酒店集團旗下相對較新的品牌，酒店遍佈全球多個旅遊熱點，為各地旅客帶來極盡難忘的住宿體驗。殷勤親切的服務和完備周全的設施，贏得每位住宿客人由衷的好評。首家欣庭套房酒店於2009年在美國北卡州開業，在公司的核心經營思想指導下，加之早期成功經營的經驗為基礎，欣庭套房酒店很快得以迅速成長，並取得了長足的發展。新加盟的酒店從一開始就能以其設施豪華而聞名，並以其穩定的產品品質和出色的服務在酒店業享有盛譽。

北卡希爾頓欣庭套房酒店北卡羅恩縣(Rowan County)的索爾茲伯里市(Salisbury)，詳細地址：South Jake Alexander Blvd atintersection 85 Salisbury, NC 1589。北卡羅來納州是美國東南部大西洋沿岸的一個州，是美國最初的13個州之一，首府羅利(Raleigh)，最大的城市為夏洛特。羅恩縣是北卡州的交通樞紐，縣治為索爾茲伯里市，這是一個有著濃厚歷史氣息的城市，城市環境優美，適宜居住。酒店所在位置交通非常便利，位於85號高速路旁，緊鄰羅恩卡巴拉斯社區學院(Rowan-Cabarrus Community College)。酒店占地1.49英畝，共六層，擁有客房94間，建築面積54,100平方英尺。酒店設施完備，有早餐室，健身房，商務中心，洗衣房和室內泳池等。酒店定位為長住型酒店，致力於兼顧舒適與經濟，為顧客提供最佳的住店體驗。酒店地理位置非常方便，無論是休息、工作或享樂的空間都非常寬敞，讓旅客感受現代時尚的空間佈局、靈感四溢的設計風格以及合理價格的同時，享受到更加怡然自得的舒適住宿環境，是旅遊和商務出差人士的最佳選擇。酒店建築施工期為18個月，開業時間預計在2019年。

項目優勢
• 政府多重金融風控審批。北卡希爾頓欣庭套房酒店(Home2 Suites by Hilton) SBA504貸款項目較之一般的EB-5項目具有更加嚴格的金融風控程序。為了獲得EB-5資金，它不僅要符合美國移民局對EB-5項目法律和就業的普遍性要求，還要通過美國中小企業局近乎苛刻的多重金融風控審批。代表美國聯邦政府的中小企業局將對企業的資信狀況，抵押償付件，未來現金流進行嚴格審查和分析，符合要求的企業才能獲得貸款。

• 酒店未來現金流有保障。酒店建設的資金需求為1323萬美元，其中400萬美元將來自8名EB-5投資者。除了中小企業局的嚴格風控外，貸款擔保人優秀的信用評級，以及酒店客觀的未來現金流都為項目還款提供了保障。酒店建成後的估值將達到1360萬美元，穩定經營後的估值將達到1440萬美元，是EB-5貸款數額的數倍。

• 兩倍以上固定資產抵押，EB-5資金處於清償第一順位。SBA504貸款條例中明確規定，如果企業遲付或止付應還貸款，銀行或貸款機構有權沒收並拍賣企業已經購買下的固定資產並通過債務清償找回貸款損失。投資人的EB-5資金在清償順序上擁有第一優先權，SBA所提供的貸款，在清償順位上位居第二，在EB-5資金之後。因此，SBA504貸款項目的資金追償機制便成為了EB-5的“安全墊”。

• 項目選址優勢明顯。酒店位於北卡州的索爾茲伯里市(Salisbury)。索爾茲伯里市是一個有著濃厚歷史氣息的城市，城市環境優美，適宜居住，有大大小小的博物館，藝術中心以及歷史遺址，包括美國南北戰爭時的遺址等。酒店所在位置交通非常便利，位於85號高速路旁，緊鄰羅文卡巴拉斯社區學院，地理優勢明顯，交通便利。酒店條件優越，建成後入住率無憂，保障充足現金流。

• 完全使用建築就業，項目完工即成功創造就業。項目預計創造的總就業人數將達到105.44人，完全能滿足8個投資人所需要的80個就業。並且，由於所需的80個就業全部來自建築產生的間接和衍生就業，完全不需要依賴任何經營所需的直接就業，投資人在申請臨時綠卡轉換正式綠卡階段，就創造就業達標這個關鍵問題來講完全不存在風險。

• “等預算完工擔保”，保證項目100%完工。項目有納斯達克上市公司(NASDAQ: TTEK)美國著名的建築施工行家德聰集團(Tetra Tech)提供的”等預算完工擔保“，確保項目100%順利完工，絕無爛尾樓。

資金需求與來源
酒店開發商Narsi酒店開發有限責任公司(Narsi Properties)將目光鎖定在北卡州的索爾茲伯里市，並計畫在此興建希爾頓欣庭套房酒店。項目資金總需求量約為$1323萬美元。資金結構為：美國借貸中心(“ALC”)提供的EB-5第一貸款400萬美元(占總資金來源30%)，和非EB-5金融機構提供的第一商業貸款262萬美元(20%)，SBA中小企業局的第二貸款463萬美元(35%)，以及借貸企業本身提供的現金投入198萬美元(15%)。需要說明的是：美國借貸中心提供的第一貸款400萬美元，系來自8個EB-5投資人的投資款匯總，每個投資人的投資金額為50萬美元。




創造就業分析
北卡希爾頓欣庭套房酒店的就業計算分析將借助以往移民局批准的多個酒店項目的成功經驗，從酒店所需的直接就業和建築產生的間接和衍生就業入手，按照美國移民局批准的RIMS II標準方式計算出總共就業人數。

A. 由於建築帶來的間接和衍生就業：根據不少於$971資金投入建築施工來計算，這部分產生的間接和衍生就業總數將在80.66人。(注意：因建築施工不滿兩年，直接就業將不能計算在內)

開發完成後項目正式開始經營產生的就業：按照移民局認可的當地同行業就業規模，經營將需要新增14個直接就業崗位，並因此而刺激產生至少10.78個間接或衍生就業崗位，從而在經營產生的就業人數將達到至少24.78個。

因此，本項目的總就業數將會達到105.44人，能滿足10位EB-5投資人對就業的需要，按照美國借貸中心的貸款計畫，本項目將募集8位EB-5投資人參與貸款，就業的總人數是完全符合美國EB-5項目就業要求的。所需的80個就業將全部來自建築產生的間接和衍生就業，完全不需要依賴經營所創造的直接就業。投資人在I-829申請臨時綠卡轉換正式綠卡的時候輕易滿足移民局對就業數量達標這個關鍵點的要求，繼而為獲得正式綠卡上了一道強有力的保險。

第三方資金管控及施工監管
美國借貸中心所有EB-5項目全部有第三方監管機構做最全面的資金管控及施工監管。首先，第三方監管機構需有效監控資金的使用，並確保資金的使用符合美國移民局以及相應行業機構的要求，所以此第三方機構必須具備以下三個特點：

1) 其本身應該是大型建築公司，熟悉建築施工相關的法律規定及具體業務程序。
2) 曾經獨立操作過類似預算規模甚至更大規模的項目，對資金使用的細節部分有具體直觀的操作經驗。例如，具體建築環節佔用資金比例的合理範圍、不同建築分包商的具體職責、建材定貨的正常管道以及市場上原材料價格浮動範圍等。
3) 必須掌握建築公司的資金發放權，同時也有充分的授權可以隨時進行現場施工檢驗，並有權對建築公司的所有帳目，收款和放款的單據，甚至盈利多少進行財務審計。

經過反復的實踐和摸索，美國借貸中心最終選定了納斯達克上市公司(NASDAQ: TTEK)，美國著名的建築施工行家德聰集團(Tetra Tech)擔任所有項目資金使用的第三方監管機構。

具體來說，每個月建築商都會向企業主提交當月的資金使用申請並就使用目的進行解釋說明，由企業主批准並放款。一般情況下，企業主不會對自己聘請來的建築商提出的資金使用申請進行嚴格的審核。但是，在選定德聰集團擔任所有 項目資金使用的第三方監管機構之後，所有與建築施工有直接利益關係的參與方，需要達成一個共識，並簽署一份協定。


簽署以上協定的一共有四方：

1) 企業主，也就是項目的所有人，同時也是借到EB-5貸款的公司
2) 企業主雇傭來完成建築開發的建築商，也是資金的直接使用者
3) 代表EB-5投資人的區域中心，即美國借貸中心
4) 區域中心選定的第三方資金使用監管機構，即德聰集團

此四方協定囊括的內容眾多，但其核心環節為：在美國借貸中心操作的每一個專案進入到了施工階段時，建築商在使用包含EB-5資金在內的全部資金之前，必須經過德聰集團的嚴格審核過濾。在通過四方協議取得企業主認可後，美國借貸中心要求德聰集團直接受理建築商的資金使用申請，且只能批准申請中提出的合理部分。倚仗德聰集團豐富的行業經驗作出準確的第三方專業判斷，從而避免不必要的過度放款，杜絕資金被放任使用的可能。

建築完工擔保
以上四方協議中除了對建築施工資金進行了充分管控之外，還有一項最為重要的功能，也是在中心所有EB-5項目移民申請中的起到最關鍵作用的功能：建築完工擔保。這樣一來，建築施工的風險就完全消失了。經就業分析顯示，該 項目所需就業全部來自於建築過程中的非直接就業，即全部就業隨施工過程結束自然到位。所以項目建築的順利完工至關重要！

項目選址
北卡希爾頓欣庭套房酒店選址于北卡羅恩縣(Rowan County)的索爾茲伯里市(Salisbury)。北卡羅來納州是美國東南部大西洋沿岸的一個州，是美國最初的13個州之一，首府羅利(Raleigh)，最大的城市為夏洛特。北卡州北接弗吉尼亞州，東濱大西洋，南接南卡羅來納州和佐治亞州，西鄰田納西州，面積在50州內列第28位。北卡州有多所著名高等學府，如美國有南方哈佛之稱的杜克大學(DukeUniversity)以及美國最古老的高等學府之一的北卡羅來納大學(University of NorthCarolina)(1789 建校)。


羅恩縣位於北卡州中西部，總面積1,357平方公里。根據2010年人口普查，共有人口13萬人，其中白人占76.52%，非洲美國裔占16.18%，亞裔占1%，拉丁裔占7.69%。羅恩縣是北卡州的交通樞紐，北卡州的交通博物館在羅恩縣的斯賓塞市(Spencer)。


羅恩縣的縣治為索爾茲伯里市，是待建的北卡希爾頓欣庭套房酒店項目的所在地。索爾茲伯里市是一個有著濃厚歷史氣息的城市，城市環境優美，適宜居住，有大大小小的博物館，藝術中心以及歷史遺址，包括美國南北戰爭時的遺址等。


北卡希爾頓欣庭套房酒店的具體位址是South Jake Alexander Blvd atintersection 85 Salisbury, NC 1589。酒店所在位置交通非常便利，位於85號高速路旁，緊鄰羅恩卡巴拉斯社區學院(Rowan-Cabarrus Community College)。

北卡希爾頓欣庭套房酒店選址衛星圖

詳細地址：South Jake Alexander Blvd atintersection 85 Salisbury, NC 1589

管理團隊
項目的開發管理工作將由Narsi酒店開發有限責任公司(Narsi Properties)承擔。該公司負責人Nagar Patel先生有多年的連鎖酒店開發經驗，由其開發完成的項目包括位於北卡州的Homewood Suites Durham，北卡機場附近的AloftRaleigh-Durham酒店等。根據美國三大信用公司提供的信用報告顯示，北卡希爾頓欣庭套房酒店的主要負責人Nagar Patel先生信用記錄良好，無拖欠款記錄。

SBA504貸款風險評估
按照SBA504貸款的標準放貸條件，該項目須經過美國中小企業局近乎苛刻的多重金融風控審批。此項目的土地及商業建築價值將全部用於共占第一清償順位的美國借貸中心EB-5貸款與含美國中小企業局擔保的非EB-5貸款的風險抵押， 項目基本條件符合SBA504貸款的資格要求，詳細情況請見下表：


抵押商業地產估值
酒店優越的地理位置，準確的市場定位，配套的設施，全方位的服務將吸引大量前往當地休閒度假顧客，商業前景樂觀。酒店建築施工期為18個月，開業時間預計在2019年。根據世界領先的酒店地產估值及諮詢公司HVS提供的估值報告，酒店開業經營後估值將達到1,360萬美元，穩定經營後的估值將達到1,440萬美元，是EB-5貸款額的數倍。

現金流和財務預測
為了預測酒店建成後投入使用的現金流及財務狀況，酒店開發商對酒店項目地點，競爭狀況，市場分析、財務預測、遊客流量等方面的因素進行了綜合考慮，現簡要羅列於下：

• 酒店所在位置地理位置優越，交通便利
• 未來經濟增長勢頭樂觀，市場需求強勁
• 索爾茲伯里市是著名的歷史古城，吸引眾多遊客• 酒店房間狀況最優，較周邊酒店具有競爭優勢
• 連鎖知名品牌，帶來網路效應

在前述宏觀市場分析的基礎上，綜合酒店周邊商業及競爭者的經營資料，酒店開發商對建設完工後的未來五年的財務運營狀況進行了保守的預測，詳見如下表：


綜上所述，北卡希爾頓欣庭套房酒店SBA504項目是優質EB-5投資移民項目，將EB-5資金以政府平臺方式投入到美國中小企業，促進經濟發展，積極創造就業。而投資移民申請所需就業全部來自建築產生的間接和衍生就業，完全不需任何完全不需任何經營產生的直接就業，消除了投資人永久綠卡獲批的不確定性。

SBA504貨款嚴格的風控準則，和獨特的資金結構，要獲得EB-5資金和政府貸款的企業須經過多輪次風控審批，只有“僅憑未來現金流就足以還貸”的極少數優質中小企業才能接受貸款。成倍的抵押資產，和第一順位的清償順序，更是給EB-5投資人提供了最大限度的資金安全。而其標準化的金融產品特性，也給投資人搭建了幾年後合理自然的退出方式。

SBA504貸款和EB-5資金的完美結合，真正意義上解決了綠卡和資金安全的雙重保障。


來源：RCH走進美國


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